Под надежным инвестиционным портфелем подразумевают портфель, в котором средства разделены между набором инструментов (облигациями, акциями, золотом, ETF, др.) таким образом, чтобы доходность и риски являлись оптимальными для достижения финансовых целей инвестора.

На чем же устроен успех портфельного инвестирования, на каких конкретно принципах он должен формироваться, чтобы своим владельцам приносить ощутимый доход, невзирая на различные экономические, социальные потрясения и кризисы?

Ключевые принципы

Формирование классического консервативного портфеля инвестиций основывается на следующих обязательных принципах:

• Постоянная доходность. Главная цель инвестора – получить на выбранном им временном промежутке заданную норму прибыли. Следует отметить, что от того, какая финансовая цель конкретно выбрана и в какие временные рамки запланировано ее достижение, по большей части зависит выбор применяемых финансовых инструментов и, следовательно, степень прибыльности инвестиций.
• Консервативность. Пропорция между высоконадежными долями и рискованными поддерживается в таком соотношении, чтобы возможные утраты от рискованной доли с наибольшей вероятностью компенсировались доходами от надежных активов. Другими словами, инвестиционный риск состоит не в потере определенной части основной суммы, а лишь в извлечении недостаточно высокого дохода.
• Диверсификация вложений. Данный принцип портфельного инвестирования выступает основополагающим. Идею диверсификации, как нельзя лучше, передает старинная английская поговорка, которая гласит: «не кладите все яйца в одну корзину». То есть, в нашем случае это подразумевает – не следует вкладывать все инвестиционные средства в одни бумаги, какими бы выгодными они, при этом, ни казались. В случае ошибки, подобная сдержанность даст возможность избежать катастрофической потери.

Диверсификация снижает риски благодаря тому, что возможная невысокая доходность одних ценных бумаг будет покрываться высокими доходами по другим. Достижение минимизации риска реализуется за счет включения в инвестиционный портфель активов обширного перечня отраслей, что между собой тесно не связаны. В результате, это позволит избежать единовременности циклической нестабильности их деловой активности. Оптимальный показатель – 8-20 видов разных ценных бумаг.

• Достаточная ликвидность. Суть этого принципа заключается в том, чтобы в портфеле инвестиций поддерживать часть быстрореализуемых активов не ниже того уровня, который достаточен для проведения непредвиденно подворачивающихся сделок с высокой доходностью.

Выгоднее всего, как показывает практика, держать определенную долю средств в более ликвидных ценных бумагах (хоть даже с меньшей доходностью), что даст возможность быстрее среагировать на колебания конъюнктуры рынка и некоторые выгодные операции. К тому же, договоры со многими клиентами предписывают держать определенную долю их средств в ликвидной форме.

В дополнение важно отметить, что доходность инвестиционного портфеля, основанного на вышеприведенных принципах его формирования, реальным рынком автоматически не гарантируется. Вдобавок, необходимо наличие определенного уровня компетентности инвестора не только в вопросах, что такое портфель инвестирования, его типы и принципы формирования, но также и в той сфере бизнеса/экономики, куда вкладываются его средства.

Получить консультацию для грамотного формирования инвестиционного портфеля с учетом целей, возможностей и горизонтов планирования, можно у инвестиционного советника.