В запросе речь идет о переводах средств с карты на карту: требуется указать ограничения и лимиты по таким операциям; параметры их мониторинга; применяемые способы выявления «дроперов», механизмы контроля таких платежей и др. Также ЦБ запрашивает реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.

В ЦБ сообщили, что Р2Р-переводы — значимая часть платежного рынка, а показатели по этим операциям стабильно растут. Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям. В ЦБ пояснили, что хотят выявить лучшие практики и при необходимости подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.

Как сообщил член совета директоров РНКО «Платежный центр» Александр Погудин, они приняли решение в принципе перестать оказывать такую услугу, как перевод с карты на карту, на всех интернет-страницах. Он пояснил, что не существует эффективных методов по контролю за операциями «карта-карта», когда сервис предоставляется внешним клиентам.

По словам управляющего RTM Group Евгения Царева, переводы с карты на карту активно используются для мошеннических операций. Он отметил, что способ перечисления средств через Систему быстрых платежей отличается от переводов с карты на карту своей архитектурой и ЦБ проще контролировать движение денег между физическими лицами. Карту можно передавать кому угодно, получить на нее деньги и обналичить, а если одну карту блокируют, остальные остаются. В СБП один аккаунт, неважно, где у тебя карта и счет, если заблокируют, то все карты, пояснил Царев. Пока ЦБ наращивает популярность СБП, таких блокировок не происходит, но если эта мера будет применяться, мы увидим массовые проблемы как у мошенников, так и у добросовестных граждан, попавших под подозрение, заключил эксперт.